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基金产品或者服务风险等级划分参考标准

232次浏览 0次下载 共1页 发布日期:2017-06-28
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基金产品或者服务风险等级划分参考标准 风险等级 产品参考因素R1产品结构简单,过往业绩及净值的历史波动率低,投资标的流动性很好、不含衍生品,估值政策清晰,杠杆不超监管部门规定的标准。R2产品结构简单,过往业绩及净值的历史波动率较低,投资标的流动性好、投资衍生品以套期保值为目的,估值政策清晰,杠杆不超监管部门规定的标准。R3产品结构较简单,过往业绩及净值的历史波动率较高,投资标的流动性较好、投资衍生品以对冲为目的,估 值政策清晰,杠杆不超监管部门规定的标准。R4产品结构较复杂,过往业绩及净值的历史波动率高,投资标的流动性较差,估值政策较清晰,1倍(不含)以上至 3倍(不含)以下杠杆。R5产品结构复杂,过往业绩及净值的历史波动率很高,投资标的流动性差,估值政策不清晰,3倍(含)以上杠杆。注:1.上述风险划分标准为参考因素,基金募集机构可以根据实际 情况,确定评估因素和各项因素的分值和权重,建立评估分值与具 体产品风险等级的对应关系,基金服务的风险等级应按照服务涵盖 的产品组合的风险等级划分。2.基金服务指以销售基金产品为目的开展的基金推介、基金组合投 资建议等活动。3.产品或服务的风险等级至少为五级,风险等级名称可以结合实际 情况进行调整。4.R4、R5杠杆水平是指无监管部门明确规定的产品杠杆水平。

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