XX年XX省省级国库现金管理商业银行定期存款业务参与团成员主协议(2020年)

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XX年XX省省级国库现金管理商业银行定期存款业务参与团成员主协议(2020年)

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<!DOCTYPE html PUBLIC "-//W3C//DTD XHTML 1.1//EN" "http://www.w3.org/TR/xhtml11/DTD/xhtml11.dtd"><html xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><head><meta http-equiv="Content-Type" content="application/xhtml+xml; charset=utf-8" /><title></title><style type="text/css">body{ font-family:'Times New Roman'; font-size:1em; } ul, ol{ margin-top: 0; margin-bottom: 0; } ins{color:#2E97D3;} del{color:#FF0000;} .Normal{page-break-inside:auto;page-break-after:auto;page-break-before:auto;margin-top:0.0pt;margin-bottom:0.0pt;margin-left:0.0pt;text-indent:0.0pt;border-top-style: none;border-left-style: none;border-right-style: none;border-bottom-style: none;font-size:12.0pt;font-family:'Times New Roman';mso-fareast-font-family:'Times New Roman';mso-bidi-font-family:'Times New Roman';} .Default-Paragraph-Font{font-family:'Times New Roman';mso-fareast-font-family:'Times New Roman';mso-bidi-font-family:'Times New Roman';} .Normal-Table{} .Table-Grid{} .Table-Normal{} </style></head><body style="pagewidth:595.3pt;pageheight:841.9pt;"><div class="Section0"><div style="min-height:72pt" /> 发文名称 : 福建省财政厅、中国人民银行福州中心支行关于签署2020年福建省省级国库现金管理商业银行定期存款业务参与团成员主协议的通知       XX年XX省省级国库现金管理商业银行定期存款业务参与团成员主协议   　　编号： 　　　一、总则 　　第一条　根据《地方国库现金管理试点办法》（财库〔2014〕183号）、《XX省省级国库现金管理实施办法》（闽财库〔2016〕42号）等相关规定，经XX省财政厅（甲方）、中国人民银行X州中心支行（乙方）、XX年XX省省级国库现金管理商业银行定期存款业务参与团银行（丙方）平等协商，签订本协议。 　　第二条　XX年XX省省级国库现金管理商业银行定期存款业务参与方的相关活动适用本协议。本协议中对三方权利义务未尽事项，以《XX省省级国库现金管理实施办法》（闽财库〔2016〕42号）为准。  二、甲方权利和义务 <a id="_GoBack" /> 　　第三条　甲方权利 　　1.要求丙方提供获得定期存款金额105%的国债或115%的地方政府债券（以下简称地方债）进行质押。 　　2.要求丙方在收到乙方划来的资金当日开具定期存款证明，并最迟于次________________个工作日向甲方提供定期存款证明。 　　3.丙方未将到期定期存款本息及时、足额划入甲方在乙方开设的国库存款账户时，甲方有权向丙方催缴资金。 　　4.对丙方未及时足额划回定期存款到期本息的，按有关规定对未划回本息对应的质押国债或地方债行使质权。 　　5.会同乙方对丙方参与国库现金管理活动实施监督管理。 　　第四条　甲方义务 　　1.根据丙方中标结果，及时通知乙方按要求进行质押操作。 　　2.国库现金定期存款存续期内，负责对丙方质押品实施管理，确保足额质押。 　　3.经确认乙方已按规定足额办理丙方国债或地方债质押手续后，于次________________个工作日________________时前，向乙方送达划款凭证（含电子数据），收款账户应为丙方当前备案账户。 　　4.根据丙方承存定期存款资金和划转本息情况，作好国库资金账务记录；根据乙方提供各类报表，做好与乙方的对账工作。 三、乙方权利和义务 　　第五条　乙方权利 　　1.会同甲方对丙方参与国库现金管理活动实施监督检查。 　　2.督促丙方及时、足额将定期存款到期本息按规定划入甲方在乙方开设的国库存款账户。 　　第六条　乙方义务 　　1.根据规定办理质押品的质押和解押手续，应在确定的每期资金划拨日前________________个工作日办理完成质押操作；在丙方到期的国库定期存款本金及利息收妥入库后，于下________________个工作日办理丙方质押品的解押操作。 　　2.根据甲方开具的划款凭证，审核无误后于当日划拨资金。 　　3.存款到期后，将丙方划回的本息款项及时入库。 　　4.按时向甲方提供XX省省级国库现金管理相关报表。 四、丙方权利和义务 　　第七条　丙方权利 　　1.在向甲方提供足额国债或地方债质押后，根据中标结果获得国库定期存款。 　　2.存款到期，按规定足额缴清存款本息后，要求甲方解除对质押品的质押。 　　第八条　丙方义务 　　1.按要求最迟于每期资金划拨日前________________个工作日________________时前，向甲方提供足额、有效的可供质押的国债或地方债。 　　2.按要求在“国库定期存款”一级负债科目下设置“XX省省级国库现金管理”账户，用于核算存入、归还的省级国库定期存款。 　　3.在中标结果公布后下________________个工作日内向甲方及乙方报备总行在中央国债登记结算有限责任公司开立的债券账户信息以及国库定期存款相关账户信息： 　　债券账户名称： 　　债券账号： 　　收款账户户名：________________ 　　账号： 　　开户银行名称： 　　支付系统行号： 　　定期存款账户所属一级会计科目名称及代码： 　　4.收到乙方划拨的国库定期存款资金当日起息，并于当日向甲方开具定期存款证明。最迟于收到存款资金次________________个工作日将存款证明送达甲方。 　　5.定期存款到期当日上午________________时前，丙方应将甲方存款本金和利息分别划回甲方在乙方开设的国库存款账户和相应账户，不得并笔。 　　5.1存款本金划回： 　　丙方办理本金汇划时，直接通过大额支付系统划入国库存款账户。 　　收款人名称为“XX省财政厅” 　　收款人账号为“________________” 　　附言为“归还20XX年第XX期________________国库定期存款本金”，如“归还________________年第________________期________________国库定期存款本金”，年度、期数及国库代码均填写半角数字，且要和划拨时的附言内容一致。 　　5.2存款利息划回： 　　丙方在办理利息汇划时，利息作为一般公共预算收入，通过大额支付系统办理资金汇划，以填列缴款书形式缴入省级国库。 　　收款人名称为“待报解预算收入” 　　收款人账号为“________________” 　　附言为“支付20XX年第XX期________________国库定期存款利息”，如“支付________________年第________________期________________国库定期存款利息”，年度、期数及国库代码均填写半角数字，且要和划拨时的附言内容一致。 　　一般缴款书由丙方派专人在当日________________时前送达乙方。 　　6.接受甲方及乙方有关定期存款的监督与检查，并于存款到期前________________个工作日，与甲方核对定期存款到期划回本金和利息信息。 　　7.确保国库定期存款在存续期间的资金安全，出现可能影响国库资金安全的特殊重大事项等情况时，及时报告甲方及乙方。 　　8.于每月初________________个工作日内向甲方和乙方报送截至上月底的一般性存款余额及已存国库现金定期存款余额占上月底一般性存款余额的比例等信息。 　　9.资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、流动性覆盖率、流动性比例等指标必须严格达到监管标准。 五、违约责任 　　第九条　除发生不可抗力外，违约责任按以下各项执行： 　　1.甲方违反本协议第四条规定未及时开具划款凭证，造成乙方滞划存款资金，以该期国库定期存款利率折成日利率，按日向丙方支付违约金。 　　2.乙方违反本协议第六条规定未及时解押丙方质押的国债或地方债，乙方应以未解押国债或地方债对应存款本金为计息金额，以发生时人民银行活期存款基准利率折成日利率，按日向丙方支付违约金。 　　3.丙方未按规定向甲方提供足额质押品，不足质押部分不予划拨资金，剩余现金管理额度由甲方收回，同时会同乙方对丙方给予通报。丙方应以质押不足部分对应存款本金为计息金额，以发生时人民银行活期存款基准利率折成日利率，按存款期限向甲方支付违约金。丙方未按规定及时足额质押违约两次以上，或一次涉及金额较大的，甲方会同乙方视情节轻重，决定暂停以至取消其参与省级国库现金管理活动。 　　4.定期存款存期内，丙方质押品发生变动致质押比例不足时，应及时补足质押品。 　　5.丙方在存款到期日未及时将存款本息划归国库的，应以当期定期存款利率的两倍折成日利率，按日向甲方支付违约金；到期日后的第________________个工作日仍未足额缴清的，甲方有权按规定行使质权。丙方未按规定及时将存款本息划归国库两次以上的，或涉及金额较大的，甲方会同乙方视情节轻重，决定暂停以至取消其参与省级国库现金管理活动。 　　6.丙方违反本协议第八条未及时报备账户信息或未提供正确的收款账户信息造成存款资金滞划或划错，或因凭证要素有误等原因导致本金、利息不能及时缴入国库进而导致无法按时进行质押品解押的，后果由丙方承担。 　　7.丙方资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、流动性覆盖率、流动性比例等指标中一项以上（含）未达到监管标准的，甲方可会同乙方决定暂停其参与省级国库现金管理活动。 六、附则 　　第十条　定期存款金额及利息计算方式 　　定期存款本金、期限（包括起止日期）以及利率以当期实际中标结果及定期存款证明为准，利息以实际存款期限计算为准，利息计算公式为： 　　利息＝本金×年利率÷12×月数。省级国库现金定期存款到期日如遇节假日，则顺延至下________________个工作日办理，顺延期利息应按顺延当日活期存款基准利率的利率浮动区间上限（XX省市场利率定价自律机制确定）执行。 　　第十一条　本协议未定事宜及对本协议的修改和解释，由甲、乙、丙三方以书面形式做出。执行中如对本协议产生争议，通过协商解决。 　　第十二条　本协议经甲、乙、丙三方法定代表人/负责人或授权代表人签章并加盖公章后生效，全年按此执行，有效期截至________________年________________月________________日。根据本协议执行的存款，协议有效期满后仍未到期的，继续按本协议履行。 　　第十三条　本协议一式________________份，甲、乙、丙三方各执________________份，具有同等法律效力。 　　甲方代表：　　　　　　　　　乙方代表：　　　　　　　　    丙方代表： 　　（签字或盖章）　　　　　　（签字或盖章）　　　　　　   （签字或盖章） 　　（公章）　　　　　　　　　 （公章）　　　　　　　　　　（公章） </div></body></html>